FPは何級から？経理が本当に使える「2級」を狙うべき理由と学習計画

経理実務に日々邁進されている皆様、今のキャリアに物足りなさを感じたり、「もっと専門性を高めたい」と願ったりすることはありませんか？会社の数字と向き合う中で、自身の市場価値をさらに高める方法を探している方もいらっしゃるかもしれません。

そんなあなたに、FP（ファイナンシャル・プランナー）資格は、新たな可能性とキャリアアップの道筋を示してくれるでしょう。

この記事では、FP資格が経理実務にどう役立つのか、そして「何級から目指すべきか」という疑問に対し、明確な答えを提示します。

この記事を読めば、以下のことがわかります。

• FP技能士の級数ごとの具体的な違いと学習内容
• 経理実務者が目指すべき「FP2級」が理想的な理由
• 効率的な学習方法と資格取得後のキャリア展望

特に経理実務者の方には、法人税務や企業年金など、実務に直結する知識が豊富なFP2級の取得が、あなたの専門性と市場価値を大きく高める最善策となるでしょう。

 FP技能士の級数別概要：3級・2級・1級の違いを理解する

FP資格には3級、2級、1級と段階があり、それぞれ学習範囲や難易度が異なります。経理実務者が自身のキャリアプランに合わせて最適な級を選ぶためには、各級の特徴を正確に理解することが重要です。

ここでは、それぞれの級でどのような知識が問われ、経理実務にどう活かせるのかを詳しく見ていきましょう。

FP3級：基礎知識の習得と経理実務への応用

FP3級は、ファイナンシャル・プランニングの最も基礎的な知識を習得する級です。個人のお金に関する幅広いテーマを網羅しており、日々の生活や会社の福利厚生などを考える上で役立つ情報が満載です。

経理実務者にとっては、従業員からの簡単な質問に対応したり、自身のライフプランを設計したりする上での土台となります。

学習内容は多岐にわたりますが、決して難しいものではありません。

• ライフプランニングと資金計画
• リスク管理と保険
• 金融資産運用
• タックスプランニング
• 不動産
• 相続・事業承継

FP3級は、金融や経済に関する基本的なリテラシーを身につけるための入門編として最適です。

項目	内容
学習内容	個人にまつわるお金の基礎（ライフプラン、リスク管理、金融、不動産、相続など）
経理実務への役立ち方	従業員の福利厚生、個人の資産形成サポート、簡単な税務相談など
難易度	初心者でも比較的取得しやすい
学習時間の目安	80時間～150時間程度が一般的

この基礎を固めることで、次のステップであるFP2級へとスムーズに進むことができます。

FP3級を専門学校を利用して学習したい方は、おすすめの専門学校の講座を【5千円以下】スタディングFP3級講座で最安でスキマ時間に合格！（口コミ9選紹介）で紹介しています。

FP2級：より専門的な知識と実務での活用範囲の拡大

FP2級は、3級で培った基礎知識を土台として、より専門的かつ実用的な知識を学ぶことができる級です。個人の資産運用や税務だけでなく、企業年金や事業承継など、法人に関連する内容も深く掘り下げて学習します。

経理実務者にとって、FP2級は日々の業務に直結する知識が多く、キャリアアップに大きく貢献するでしょう。

具体的な業務への応用範囲も広がり、多角的な視点から企業のお金を見つめる力が養われます。

• 法人税・所得税の基礎知識と申告実務への理解
• 企業年金制度や退職金制度に関する知識
• 事業承継やM&Aにおける財務的な視点
• 経営者への資産運用やリスクマネジメントに関するアドバイス

FP2級の知識は、経理業務の質を高め、あなたの市場価値を一層向上させます。

項目	内容
学習内容	3級の内容を深掘り、企業年金、事業承継、複雑な税務など、法人や個人のより広範なニーズに対応
経理実務への役立ち方	法人税、所得税、相続税の基礎理解、経営者への資産運用アドバイス、企業のリスクマネジメント
難易度	実務に直結する内容が多く、計画的な学習が不可欠
学習時間の目安	150時間～300時間程度が一般的

計画的に学習を進めることで、着実に専門性を高めることが可能です。

FP1級：最高峰の知識とコンサルティング能力の証明

FP1級は、FP技能士資格の最高峰に位置づけられ、FP2級の知識を前提とした、より高度で総合的な資産設計コンサルティング能力が問われます。単なる知識の有無だけでなく、複雑なケースに対応できる実践的な応用力が求められます。

経理実務者としてFP1級を取得することは、経営層への高度な財務コンサルティングや、M&A・事業承継といった企業の重要局面において、極めて高い専門性を発揮できることを意味します。

あなたのキャリアを大きく飛躍させるための羅針盤となるでしょう。

• 高度な資産設計提案と実行支援
• 複雑な税務・法務問題への対応
• 事業承継やM&Aにおける総合的な戦略立案
• 富裕層の資産運用・管理

FP1級は、まさに「お金の専門家」としての地位を確立する資格と言えるでしょう。

項目	内容
学習内容	FP2級の知識を前提とした、より高度な総合的な資産設計コンサルティング
経理実務への役立ち方	経営層への高度な財務コンサルティング、M&Aや事業承継における専門知識の提供
難易度	最難関資格としての位置づけ
学習時間の目安	300時間以上が一般的

この資格は、あなたの専門性を証明し、さらなる高みへと導く鍵となるはずです。

経理実務者が目指すべきは「FP2級」が理想的

経理実務者の皆様にとって、FP資格取得の目標をどこに定めるかは、キャリアプランにおいて非常に重要です。結論から申し上げますと、まずはFP2級を目指すのが最も効率的かつ効果的な選択と言えるでしょう。

FP2級は、経理の仕事に直結する専門知識が豊富であり、あなたのスキルアップとキャリアアップを強力に後押ししてくれるはずです。

ここでは、FP2級がなぜ経理実務者にとって理想的なのか、そしてその先のステップについて詳しく解説します。

経理の専門性を高めるFP2級の知識

FP2級で学習する内容は、経理実務において非常に役立つものばかりです。例えば、法人税や所得税に関する深い知識は、日常の経理処理や税務申告の際に正確性を高め、効率化にも繋がります。

また、企業年金や退職金制度に関する知識は、従業員の福利厚生に関わる経理処理や、将来の資金計画を立てる上で不可欠です。

FP2級の知識は、単なる記帳作業にとどまらない、多角的な視点から企業会計を理解する力を養ってくれるでしょう。

• 法人税・所得税の深い理解と実務への応用
• 企業年金・退職金制度の知識と経理処理
• 事業承継やM&Aにおける財務分析の基礎
• 企業の資金調達や運用に関する視点

これらの知識は、あなたの経理スキルを一段上のレベルへと引き上げます。

なぜFP3級では不十分なのか

FP3級はファイナンシャル・プランニングの入門として素晴らしい資格ですが、経理実務者が「実務に役立つ専門性」を求める場合、FP3級だけでは不十分な側面があるかもしれません。

3級の知識は個人の家計管理に重点が置かれており、企業会計や税務といった経理実務に深く関わる内容は、まだ基礎的なレベルに留まることが多いからです。

もちろん、全く役に立たないわけではありませんが、経理実務者としての差別化や、より高度な業務への貢献を目指すのであれば、FP2級以上の知識が望ましいでしょう。

• 基礎知識に留まり、実務で深く応用しにくい側面
• 経理実務者としての差別化が難しい点
• 企業会計や法人税務に関する知識が限定的

FP3級を足がかりとしつつも、最終的な目標はFP2級に設定することをおすすめします。

 FP資格取得に向けた効果的な学習方法

FP資格の取得を目指す上で、効果的な学習方法を選択することは非常に重要です。特に経理実務者の方は、日々の業務に加えて学習時間を確保する必要があるため、効率性を追求することが成功の鍵となります。

ここでは、独学で進める場合のポイントから、通信講座や予備校を活用するメリット、そして学習時間を捻出する工夫まで、具体的な方法をご紹介します。

独学で進める場合のポイント

独学でFP資格取得を目指す場合、最も重要なのは「自分に合った学習計画」を立て、それを継続することです。市販のテキストや問題集は豊富にありますが、解説の分かりやすさや構成の好みは人それぞれです。

書店で実際に手に取って比較検討し、自分にとって最も理解しやすいと感じる教材を選ぶことが、学習効率を大きく左右します。

計画的な学習と過去問演習が、合格への道を切り開きます。

• おすすめのテキスト・問題集の選び方（最新版、図解が多い、解説が丁寧など）
• 学習スケジュールの立て方と継続のコツ（短期集中型、毎日少しずつなど）
• 模擬試験の活用法（時間配分、弱点把握、本番慣れなど）
• 過去問を徹底的に解き、出題傾向を掴む

また、疑問点が生じた際に自分で調べる習慣を身につけることも、独学の重要なポイントです。

通信講座・予備校を活用する場合のメリット

独学での学習に不安がある方や、より効率的に学習を進めたい方には、通信講座や予備校の活用がおすすめです。専門の講師による分かりやすい講義は、独学では理解しにくい複雑な論点もスムーズに吸収させてくれます。

また、体系的に構成されたカリキュラムは、無駄なく学習を進める上で非常に役立ちます。

モチベーションの維持や質問対応など、サポート体制も充実している点が大きな魅力です。

• 専門講師による指導の質と分かりやすさ
• 効率的な学習カリキュラムと進捗管理
• モチベーション維持のサポート（定期的な確認テスト、学習相談など）
• 法改正情報への対応や質問対応

費用はかかりますが、合格までの道のりを最短で進むための投資として検討する価値は十分にあります。

勉強時間を確保するための工夫

経理実務をこなしながらの資格学習は、時間の確保が最大の課題となることがあります。しかし、工夫次第で十分な学習時間を生み出すことは可能です。例えば、通勤電車の中を貴重な学習時間に変えたり、ランチ休憩の15分間を利用してテキストを読んだりするだけでも、積み重ねれば大きな差となります。

家族や職場の理解を得ることも、継続的な学習には不可欠です。

周囲の協力を仰ぎながら、無理のない範囲で学習習慣を確立しましょう。

• 通勤時間や隙間時間の活用（音声学習、アプリ利用など）
• 家族や職場の理解を得る方法（事前に相談、感謝を伝えるなど）
• 早朝学習や夜間学習の習慣化
• 休憩を挟みながら集中力を維持する

自分に合った学習スタイルを見つけ、日々の生活に無理なく学習を取り入れることが、成功への秘訣です。

受験までの手続き

FP2級までの試験はCBT方式で年中受験することが可能です。FP2級の受験資格ともなるため、できるだけ早い日程で申し込んでモチベーションをあげるのがおすすめです。

FP3級試験はネット試験が実施されるようになってから、比較的いつでも受けられるようになりました。具体的な日程は、日本FP協会のウェブサイトで確認できます。

きんざいのネット試験については【2023年11月開始】きんざいFP3級ネット試験の申込・持ち物を解説、日本FP協会のネット試験については【申込画面付きで解説！】CBT方式で合格！FP協会ネット試験完全ガイドを参照ください。

各レベルの受験資格

FP試験の受験資格は、レベルによって異なります。FP3級は特に事前の資格要件がないため、金融知識が初心者の方でも受験できます。FP2級の受験には、FP3級の合格、または一定の実務経験が必要です。FP1級はさらに高度な資格で、FP2級の合格者または特定の実務経験が必要になります。

これは、階段を上るようなもので、一つ一つの段階を踏んで上に進む必要があります。各レベルの具体的な受験資格は、きんざい、または日本FP協会のウェブサイトで確認することができます。

FP資格取得後のキャリア展望と実務での活用事例

FP資格は、単なる知識の習得にとどまらず、あなたのキャリアに新たな可能性をもたらします。経理実務者としての専門性を高めるだけでなく、将来的なキャリアチェンジや独立の選択肢をも広げてくれるでしょう。

ここでは、FP資格を取得した後に開かれるキャリアの展望と、実際の業務における活用事例を具体的にご紹介します。

経理部内での評価向上と昇進・昇給

FP資格、特にFP2級以上の知識は、経理部内でのあなたの評価を確実に高めます。税務の知識が深まることで、より正確な税務処理や節税対策の提案が可能になり、会社の利益に貢献できます。

また、従業員の福利厚生や年金制度に関する知識は、人事部との連携をスムーズにし、より多角的な視点から会社の制度設計に関与する機会を生み出すかもしれません。

FP知識は、あなたの業務改善提案力や問題解決能力を向上させ、上司や同僚からの信頼獲得に繋がります。

• FP知識がもたらす業務改善と提案力
• 上司や同僚からの信頼獲得とリーダーシップの発揮
• 給与計算や社会保険関連業務の効率化
• 役員や従業員からのライフプランに関する相談対応

結果として、昇進や昇給といった形であなたの貢献が評価される可能性も高まるでしょう。

転職市場での優位性

FP資格は、転職市場においてもあなたの大きな武器となります。特に、財務・経理職の求人においては、FP2級以上の資格保有者が優遇される傾向にあります。これは、企業が単なる経理処理能力だけでなく、財務戦略や資産運用に関する知見を持つ人材を求めていることの表れです。

M&Aや事業承継を頻繁に行う企業や、コンサルティングファームでは、FP知識は高く評価されるでしょう。

あなたの専門性を証明する強力なツールとなるはずです。

• 財務・経理職におけるFP資格の評価
• M&A、事業承継、コンサルティングファームなどへのキャリアチェンジ
• 金融機関や保険業界への転職チャンス
• 「お金」に関する総合的な知識を持つ人材としての価値

あなたの転職活動を成功に導くための強力なパスポートとなるでしょう。

独立・開業の可能性

FP資格は、将来的に独立・開業を目指す方にとっても、魅力的な選択肢の一つです。税理士や公認会計士といった他の専門家と連携しながら、個人や法人へのファイナンシャル・プランニング業務を提供することが可能になります。

特に、経理実務の経験とFP知識を組み合わせることで、経理アウトソーシング業務と資産設計アドバイスを一体的に提供するといった、独自のサービス展開も夢ではありません。

あなたの専門性を活かして、新たなビジネスチャンスを掴むことができるかもしれません。

• FPとしての独立、税理士や公認会計士との連携
• 経理アウトソーシング業務とのシナジー
• 個人事業主や中小企業向けのコンサルティング
• セミナー講師としての活動

FP資格は、あなたのキャリアを自分で切り拓くための大きな一歩となることでしょう。

個人のファイナンシャルプランニングにどのように役立つか

FP資格は個人のファイナンシャルプランニングにも大きく役立ちます。例えば、家計の管理、資産運用、リスク管理、老後の計画など、日々の金融関連の意思決定においてより良い選択ができるようになります。

まとめ

この記事では、FP資格が経理実務者のキャリアにどう役立つのか、そして「何級から目指すべきか」という疑問に対し、FP2級を推奨する理由と具体的な学習方法、さらには取得後のキャリア展望までを詳しく解説しました。

FP2級は、あなたの経理スキルを一段と高め、市場価値を向上させるための最適な資格です。

• FP資格は経理実務者の専門性と市場価値を高める強力なツールです。
• 経理実務者には、法人税務や企業年金など実務直結の知識が豊富なFP2級の取得が理想的です。
• 独学、通信講座、予備校など、自分に合った学習方法と時間確保の工夫が合格への鍵となります。
• FP2級取得は、社内評価の向上、転職市場での優位性、さらには独立・開業の可能性を広げます。

FP級数	主な学習内容	経理実務への貢献度	目安学習時間
FP3級	個人の家計・お金の基礎	限定的	80～150時間
FP2級	企業年金、事業承継、法人・所得税など	高い	150～300時間
FP1級	高度な資産設計コンサルティング	非常に高い	300時間以上

経理実務者の皆様、FP2級の取得は、あなたの専門性を証明し、キャリアを飛躍させるための大きな一歩となるでしょう。ぜひこの機会に、FP資格取得に向けて具体的な行動を開始してみてください。まずは無料の資料請求から始めてみるのはいかがでしょうか。

FP受験級選択のためのチェックリスト

以上の内容を読んでもどの級から学習を始められるか迷った方のために、参考となるチェックリストを用意しました。受験開始級の参考にしてください。

FP3級から開始ー判定チェックリスト

• お金の知識はほとんどなく、基礎から学びたい初心者ですか？→まずは「家計のお金」に関する基本的な仕組みを理解したい方に最適です。
• 個人のお金に関する漠然とした不安があり、解決策を知りたいですか？→ライフプランニング、保険、資産運用など、生活に密着した知識が身につきます。
• 学習時間は100〜150時間程度を目安に確保できそうですか？→比較的短期間で合格を目指せるため、初めての資格取得におすすめです。
• 経理実務の経験は浅く、まずは幅広い金融知識の入り口に触れてみたいですか？→幅広い金融知識の基礎を網羅しており、その後の学習の土台となります。
• まずは気軽に資格取得の達成感を味わい、自信をつけたいですか？→合格率も高く、次のステップへのモチベーションに繋がりやすい級です。

FP2級から開始ー判定チェックリスト

• 経理実務の経験が2〜3年以上あり、より専門的な知識を求めていますか？
  • 法人税務、企業年金など、経理業務に直接役立つ内容が多く含まれます。
• 将来的にキャリアアップや転職を考えており、市場価値を高めたいですか？
  • 多くの企業で評価される級であり、履歴書に書くことで有利になる可能性があります。
• 学習時間は200〜300時間程度を目安に、計画的に確保できそうですか？
  • 3級よりも学習範囲が広がるため、ある程度の学習期間を確保する必要があります。
• 企業の福利厚生制度や従業員の資産形成サポートなど、経理の枠を超えた提案力を身につけたいですか？
  • より複雑なケースに対応できる応用力が養われ、相談業務にも役立ちます。
• FP3級を取得済み、または同程度の基礎知識があり、ステップアップを目指していますか？
  • 3級の内容を理解していると、2級の学習がスムーズに進められます（※実務経験がある場合は3級を飛ばして2級から受験可能です）。

FP1級から開始ー判定チェックリスト

• FP2級を取得済みで、さらに高度な専門知識とコンサルティング能力を磨きたいですか？
  • FP資格の最高峰であり、最難関の試験です。
• 経営層への財務戦略提案や、M&A・事業承継といった高度な業務に関わりたいですか？
  • 企業経営における財務や税務の深い知識と、それを活用した提案力が求められます。
• 学習時間は300時間以上、長期にわたる継続的な学習を覚悟していますか？
  • 広範かつ深い知識が問われるため、かなりの学習時間を要します。
• 将来的に独立開業や、富裕層向けのコンサルティング業務を目指していますか？
  • 真の「お金の専門家」として、高度な信頼と実績を築くための資格です。
• 実務経験が豊富で、複雑な事案に対する総合的な解決能力を身につけたいですか？
  • 単なる知識だけでなく、多様な情報を統合し、最適なプランを導き出す力が試されます。